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  • flowご相談の流れ

Flow

Step 01

お問い合わせ

お電話またはお問い合わせフォームより、初回面談をお申し込みください。

Step 02

初回面談

保険の新規加入・見直し、証券投資のご相談などを承ります。現在の状況や将来の夢、ライフプランなどをお聞かせください。

Step 03

現状分析

お客様のお話をヒアリングし、ご希望や目標を明確にします。
さらに、そこから導き出されるファイナンシャルゴールを設定します。

Step 04

ライフプランの作成

お客様と一緒にライフプラン表を作成して、ライフステージごとに必要な備えを「見える化」します。

Step 05

プランのご提案

包括的なファイナンシャルプランを『提案書』として作成します。これにより現状の問題点や解決策が示されるため、より目的意識が高まります。

Step 06

アフターフォロー

ライフステージや価値観・経済情勢などの変化に合わせて、定期的にプランを見直しましょう。ご契約後も生涯にわたってサポートいたします。

Q&A

  • Q

    初めてなのですが、相談料はかかりますか。

    初回60分5,000円(2回目以降は応相談)の相談料をいただいております。
    詳細につきましては、お問い合わせください。

  • Q

    生命保険の加入例を知りたいです。

    年齢、性別、ライフステージや家族構成によって必要な保険は異なります。
    保険選びに困ったときは、ぜひご相談ください。

  • Q

    現在通院中ですが、申し込みできますか。

    ご契約のお引き受けの範囲につきましては「体格、健康状態、職業、収入、既契約状況、その他の事由が基準内である方」と定めており、お客様からいただく情報から総合的に判断しております。一度ご相談ください。

  • Q

    持病があっても申し込みできますか。

    お申し込みの際に健康状態などを告知していただき、その内容から総合的にご加入の可否を判断しております。持病があるからすべてお引き受けできないということはありません。

  • Q

    保険の見直しは、何からすればいいのでしょうか。

    特約を含めた保険の保障内容や保障額などを把握するために、現在ご加入されている保険の保険証券などを確認しましょう。ご不明点がありましたら、ご相談ください。

  • Q

    法人での契約は取り扱っていますか。

    法人でのご契約も承っております。ご相談ください。

  • Q

    取り扱っている保険会社を教えてください。

    当社は保険会社に属さず、複数社の保険商品を扱う専門家が、あなたのライフプランをしっかりとお聞きした上で、最適な保険プランをアドバイスしています。いろいろな保険会社の商品を比較して、それぞれのお客様に最適な保険プランをご提案いたします。

    <生命保険会社>
    ・損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険株式会社
    ・オリックス生命保険株式会社
    ・ジブラルタ生命保険株式会社
    ・東京海上日動あんしん生命保険株式会社
    ・メットライフ生命保険株式会社
    ・FWD富士生命保険株式会社
    ・三井住友海上あいおい生命保険株式会社
    ・エヌエヌ生命保険株式会社
    ・日本生命保険相互会社
    ・アクサ生命保険株式会社
    ・マニュライフ生命保険株式会社
    ・第一生命保険株式会社
    ・ネオファースト生命保険株式会社

    <損保保険会社>
    ・あいおいニッセイ同和損害保険株式会社
    ・東京海上日動火災保険株式会社
    ・損害保険ジャパン日本興亜株式会社
    ・AIG損害保険株式会社

  • Q

    入院・手術をした場合、保険金・給付金の申請はどうすればよいでしょうか。

    まずは、ご一報ください。ご請求に必要な書類をお送りいたしますので、請求書や診断書等の書類を取り揃えの上、ご提出ください。

  • Q

    保険を見直す時の注意点について教えてください。

    健康状態などによっては、新しい保険にご加入できない場合もあります。
    現在ご加入されている契約内容を解約し、新しい保険にご加入される場合は、新しい契約が成立した後に解約手続きを行っていただくことをおすすめいたします。お子様が生まれた時など、保証内容を変更することもできますので、ご不明点がありましたらご相談ください。

  • Q

    事故で保険を使った場合、次の契約の等級や保険料が変わることはありますか?

    次契約に適用するノンフリート等級に影響します。ご契約期間中に保険金の支払いがあった(予定を含む)事故が起きた場合、この事故の状況によって、翌年のノンフリート等級が下がる場合があります。一般的には等級が下がると、保険料が高くなります。

  • Q

    保険金を請求する時に、必要な書類は何ですか?

    事故の内容によって必要な書類が異なりますので、事故対応の担当者より適宜ご案内いたします。

  • Q

    自転車で走行中、歩行者にぶつかりケガをさせたことで損害賠償責任を負担した場合、補償される特約はありますか?

    はい。日常生活中の事故(自転車事故を含む)による損害賠償責任を補償する特約として、自動車保険・火災保険・傷害保険などに付帯可能な個人賠償責任補償特約(オプション)があります。

  • Q

    火災保険の保険料支払い時にクレジットカードを利用できますか?

    クレジットカードをご利用いただけます。保険会社によって利用できるクレジットカード会社が異なりますので、あらかじめご確認ください。

  • Q

    地震保険の保険料は保険料控除の対象になりますか?

    はい。地震保険料控除の対象となります。

  • Q

    火災保険の保険期間の途中から地震保険に加入することはできますか?

    はい。保険期間の途中からでもご契約いただけます。

  • Q

    地震保険だけを単独で契約できないのでしょうか?

    申し訳ございませんが、地震保険単独でのご契約はできません。
    火災保険とセットでご契約いただく保険となります。

  • Q

    投資などの経験が浅いのですが、大丈夫でしょうか。

    初めて投資などの資産運用をされるお客様も多くいらっしゃいます。
    経験豊富な担当者がゆっくり丁寧にサポートいたしますので、ご安心ください。

  • Q

    しつこく勧誘されたり、頻繁に取引したりするのが面倒で不安なのですが…。

    基本的に長期分散投資をするため、頻繁に見直したり取引したりすることはありません。ご安心ください。

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